В последнее время участились случаи скупки банковских карт у населения. Рассмотрим основные причины этого явления и связанные с ним риски.
Содержание
В последнее время участились случаи скупки банковских карт у населения. Рассмотрим основные причины этого явления и связанные с ним риски.
Основные цели скупки карт
- Мошеннические операции - обналичивание украденных средств
- Отмывание денег - проведение незаконных финансовых операций
- Обход санкций - использование карт для международных переводов
- Финансовые махинации - создание фальшивых денежных потоков
Типы карт, которые чаще всего скупают
| Тип карты | Причина востребованности |
| Карты с историей операций | Вызывают меньше подозрений у банков |
| Корпоративные карты | Позволяют проводить крупные суммы |
| Карты с привязкой к интернет-банку | Дают доступ к дистанционным операциям |
Как действуют покупатели карт
- Размещают объявления о покупке карт
- Предлагают высокое вознаграждение
- Требуют передать карту с PIN-кодом
- Используют карту для незаконных операций
- Бросают карту после обнаружения мошенничества
Риски для владельцев карт
- Уголовная ответственность за соучастие
- Блокировка всех счетов в банке
- Попадание в черный список банков
- Проблемы с получением кредитов в будущем
- Потеря собственных средств
Как защититься от предложений о продаже карт
- Никогда не передавать карты и реквизиты третьим лицам
- Не реагировать на заманчивые предложения быстрого заработка
- Блокировать карту при первых подозрительных предложениях
- Сообщать в банк о попытках скупки карт
- Обращаться в правоохранительные органы при давлении
